Harald Schönherr berichtet vom Anlagemarkt
NIEDERRHEIN. Neben Konten-, Versicherungs- und Wertpapieranlagen sollten in einem größeren Vermögen durchaus auch Beteiligungen eine Rolle spielen. Hier gibt es die unterschiedlichsten Möglichkeiten, die je nach Art breit gefächerte Chancen- sowie Risikoprofile abbilden. Überschaubare Risiken bei attraktiver Nachsteuerrendite bietet der WestLB Trust 4-Fonds, welcher in deutsche Kapitalversicherungen investiert. Er bietet dem Anleger die unternehmerische Möglichkeit, in ein breit gestreutes Portfolio aus bereits bestehenden, nicht fondsgebundenen Kapitallebens- und Rentenversicherungen zu investieren.
Die Investitionsstrategie sieht vor, dass Versicherungen zu einem Preis erworben werden, der geringfügig über dem Rückkaufswert liegt – ein Vorteil für den Verkäufer der Versicherung. Gleichzeitig liegt die Kaufsumme jedoch unterhalb des angenommenen inneren Wertes der Police. Darin liegt die Verdienstmöglichkeit für die Beteiligung. Der Fonds führt die Versicherungspolicen bis zur Fälligkeit weiter und realisiert diesen inneren Wert. Das Anlagekonzept lohnt sich unter langfristiger Betrachtung. Erste Kapitalrückflüsse sollen bereits ab dem Jahr 2009 erfolgen.
Die Zeitschrift „Fonds & Co.“ hat die Beteiligung unter die Lupe genommen und zieht folgendes Fazit: „WestLB Trust ist derzeit mit dem dritten deutschen Policenfonds am Markt. Das übliche Blindpool-Risiko ist beim WestLB Trust 4 deutlich reduziert, denn mehr als die Hälfte des Investitionsvolumens war bei Auflegung des Fonds schon reserviert. Da auch die Fremdkapitalzinsen bis 2021 gesichert sind, ist eine recht seriöse Planung möglich, die von 5,5 Prozent Nachsteuerrendite ausgeht.“
Eine Beteiligung ist ab 10.000 Euro möglich, zuzüglich 5 Prozent Agio.
(Unser Autor Harald Schönherr ist Anlageexperte bei der Sparkasse am Niederrhein. - Die in dieser Veröffentlichung enthaltenen Informationen beruhen auf öffentlich zugänglichen Quellen, die wir für zuverlässig halten. Eine Garantie für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben können wir nicht übernehmen, und keine Aussage in diesem Bericht ist als solche Garantie zu verstehen. Die Sparkasse am Niederrhein übernimmt keinerlei Haftung für die Verwendung dieser Publikation oder deren Inhalt.)
26.2.2008